L’ancien PDG de Binance, Changpeng « CZ » Zhao, a été condamné à quatre mois de prison le 30 avril par un tribunal de Seattle pour avoir enfreint les lois américaines contre le blanchiment d’argent, ce qui marque la fin d’années d’enquêtes menées par les autorités américaines.
Au cours de l’audience, le juge Richard Jones a déclaré qu’il n’existait aucune preuve suggérant que Zhao avait été informé des activités illégales de Binance, rejetant ainsi une recommandation du ministère de la justice (DOJ) visant à faire passer la peine de 10 à 16 mois d’emprisonnement.
Une peine de quatre mois, assortie de milliards de dollars d’amende, peut sembler légère aux yeux des autorités américaines, qui enquêtent depuis six ans sur l’ancien dirigeant et son empire cryptographique. De 2018 à 2024, Binance a fait l’objet de plusieurs enquêtes de la part du DOJ, de la Securities and Exchange Commission (SEC) et de la Commodity Futures Trading Commission (CFTC), entre autres agences.
La chronologie compilée par Cointelegraph met en évidence les actions menées contre Binance au cours des dernières années. Voici ce qui s’est passé jusqu’à présent :
Février 2018 : le ministère de la Justice commence à enquêter sur Binance.
Les autorités américaines sont aux trousses de Binance depuis 2018, lorsque le ministère de la Justice aurait lancé une enquête sur la conformité de l’échange avec les lois américaines contre le blanchiment d’argent (AML) et les sanctions. À l’époque, les procureurs enquêtaient sur des accusations liées à la transmission d’argent sans licence, au complot de blanchiment d’argent et aux violations des sanctions pénales.
En mars 2021, la CFTC a également enquêté pour savoir si l’entreprise proposait des dérivés de crypto-monnaies à des clients américains sans réglementation appropriée.
Février 2022 : Binance Holdings et Binance.US font l’objet d’une enquête de la SEC
La SEC a lancé une enquête sur les liens entre Binance.US et les sociétés de trading Sigma Chain AG et Merit Peak, examinant la manière dont les sociétés ont divulgué les liens possibles aux utilisateurs.
En juin 2022, la SEC aurait lancé une autre enquête, cette fois sur l’offre initiale de pièces de monnaie (ICO) de 2017 de Binance Holdings, pour d’éventuelles ventes de titres non enregistrés.
Mars 2023 : La SEC et la CFTC accusent Binance et CZ de diverses violations.
Le PDG de Binance, Changpeng « CZ » Zhao, le responsable de la conformité, Samuel Lim, et la bourse ont été poursuivis par la CFTC pour sept chefs d’accusation d’irrégularités de négociation et de manipulation du marché. À l’époque, le volume quotidien des transactions sur Binance s’élevait à plus de 8,5 milliards d’USD.
M. Zhao a nié les allégations, affirmant que la bourse de crypto-monnaies n’avait pas « opéré à des fins lucratives ni “manipulé” le marché en aucune circonstance ».
Mai 2023 : le ministère de la justice s’en prend de nouveau à Binance
En mai, le ministère de la justice a lancé une autre enquête sur Binance, axée sur d’éventuelles violations des sanctions américaines en permettant à des Russes d’accéder à la bourse de crypto-monnaies.
Cette enquête s’inscrit dans le cadre d’une enquête plus large menée par la division de la sécurité nationale du ministère de la justice. Bien que Binance ait restreint ses services en Russie à la suite des sanctions imposées en avril 2022, elle a continué à opérer dans le pays jusqu’en septembre.
Juin 2023 : Binance et Zhao poursuivis par la SEC
La SEC a porté plainte contre Binance et CZ pour violation des lois sur les valeurs mobilières, en se concentrant sur des questions telles qu’une surveillance insuffisante du marché et de possibles opérations de blanchiment d’argent.
Les accusations portent notamment sur le fait que Binance n’a pas empêché les investisseurs américains d’utiliser Binance.com et que Binance.US s’est livrée à des opérations de blanchiment d’argent par l’intermédiaire de sa principale société de négociation sur le marché, Sigma Chain, une société détenue par CZ, dont le nom n’a pas été divulgué.
En outre, l’action en justice allègue que les fonds de Binance et de Binance.US ont été mélangés sur un compte contrôlé par Merit Peak Limited, qui est associé à CZ.
Les activités de Binance.US aux États-Unis ont été considérablement réduites après que la SEC a obtenu une ordonnance restrictive d’urgence à l’encontre de la bourse.
Juillet 2023 : abandon de la direction de Binance
Alors que les enquêtes sur l’échange de crypto-monnaies s’intensifient, des cadres supérieurs de l’équipe de Binance.US quittent l’entreprise, donnant le coup d’envoi à une vague de départs dans les entreprises de Binance qui se poursuit pendant des mois, entraînant le départ d’au moins dix cadres clés de l’entreprise.
Août 2023 : Le ministère de la justice craint une ruée sur la banque Binance
Alors que le ministère de la justice envisageait de porter des accusations de fraude contre Binance, les autorités ont exprimé leur inquiétude quant à la possibilité d’un bank run affectant les consommateurs. À l’époque, le ministère de la justice envisageait d’autres solutions que des poursuites pénales, telles que des amendes ou des accords de non-poursuite, afin d’atténuer les préjudices subis par les clients.
Septembre 2023 : Binance.US réduit son personnel et son PDG démissionne
Binance.US a licencié un tiers de son personnel (environ 100 personnes) et le PDG Shroder a également démissionné en septembre dernier.
En outre, la SEC s’est plainte devant le tribunal du manque de coopération de Binance dans le cadre de sa procédure d’enquête. Selon le régulateur, la société mère de Binance.US a fourni des captures d’écran inintelligibles et des documents non signés et non datés.
Novembre 2023 : Binance et Zhao inculpés
Dans un tournant majeur, CZ a démissionné de son poste de PDG après avoir conclu un règlement de 4,3 milliards de dollars avec les autorités américaines. Ce règlement comprenait des amendes pour des violations telles que l’absence de programme efficace de lutte contre le blanchiment d’argent. Richard Teng a pris la direction de Binance.
Dans le cadre du règlement des affaires pénales et civiles, M. Zhao a plaidé coupable à une accusation de crime. « J’ai commis des erreurs et je dois en assumer la responsabilité », a déclaré CZ. « C’est la meilleure solution pour notre communauté, pour Binance et pour moi-même. […]. »
